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Glossário

KYC

O que é o KYC?

O KYC (Know Your Customer ou Conhece o Teu Cliente) é o processo utilizado para verificar a identidade dos clientes, permitindo-lhes assim aceder a determinados serviços ou produtos. Trata-se de um processo que consiste em recolher informações do cliente, analisá-las e mantê-las atualizadas para garantir o cumprimento legal.

Quais são os objetivos ao realizar um processo de KYC?

  • Estabelecer a identidade do cliente.
  • Compreender a natureza das atividades do cliente para garantir a sua legitimidade.
  • Avaliar os riscos de branqueamento de capitais associados ao cliente.

Como funciona?

O processo de KYC faz parte dos controles estabelecidos pela regulamentação de prevenção de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. É realizado através da verificação da documentação e informação fornecida pelo potencial cliente, como documentos de identidade, titularidade real e escrituras públicas. Dependendo do resultado do processo de KYC, a entidade atribui um nível de risco de branqueamento de capitais ao potencial cliente. Em função desse risco, serão aplicados controles mais ou menos rigorosos sobre as operações com o cliente.
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