Glosar

Ce este KYC?

KYC (Know Your Customer) este procesul utilizat pentru a verifica identitatea clienților, permițându-le acestora să acceseze anumite servicii sau produse. Acest proces implică colectarea, analiza și actualizarea informațiilor despre clienți pentru a asigura conformitatea legală și pentru a preveni activitățile ilicite.

Care sunt obiectivele unui proces KYC?

• Stabilirea identității clientului: Confirmarea că persoana este cine pretinde a fi.
• Înțelegerea naturii activităților clientului: Asigurarea că activitățile desfășurate de client sunt legitime.
• Evaluarea riscurilor de spălare a banilor: Determinarea nivelului de risc asociat cu clientul pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului.

Cum funcționează acest proces?

Procesul de cunoaștere a clientelei face parte din controalele stabilite de reglementările privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Acesta se realizează prin verificarea documentației și a informațiilor furnizate de potențialul client, cum ar fi:

• Documentele de identitate
• Beneficiarul efectiv
• Actele publice

În funcție de rezultatul procesului KYC, instituția atribuie clientului un nivel de risc de spălare a banilor. În funcție de acest risc, se vor aplica controale mai stricte sau mai relaxate la tranzacțiile clientului.